Apakah fungsi pekerjaan perencana keuangan?

Perencana keuangan atau perencanaan keuangan pribadi adalah profesi yang mempersiapkan perencanaan keuangan bagi orang-orang yang meliputi berbagai aspek keuangan pribadi yang meliputi :

1. Manajemen arus kas,
2. Perencanaan pendidikan untuk anak - anak,
3. Perencanaan pensiun,
4. Perencanaan Investasi,
5. Manajemen risiko
6. Perencanaan Asuransi,
7. Pajak perencanaan,
8. Estat Bisnis dan
9. Perencanaan Sukses Perencanaan (untuk pemilik bisnis).

Salah satu tujuan utama seorang Perencana Keuangan adalah untuk menyediakan inflasi dan risiko disesuaikan kembali untuk para klien atau pekerjaan yang terlibat. dalam profesional ini umumnya dikenal sebagai perencanaan keuangan pribadi. Dalam melaksanakan fungsi perencanaan, ia dibimbing oleh proses perencanaan keuangan untuk membuat rencana keuangan; strategi rinci yang disesuaikan dengan klien situasi tertentu, untuk memenuhi tujuan tertentu klien. Kunci yang mendefinisikan aspek perencana keuangan adalah bahwa dia menganggap semua pertanyaan, informasi dan saran seperti dampak dan dipengaruhi oleh seluruh financial.

Tujuan
Orang Meminta bantuan perencana keuangan karena dari kompleksitas melakukan berikut: menyediakan keamanan finansial dan memastikan bahwa semua tujuan pribadi keuangan terpenuhi menemukan arah dan berarti dalam salah satu keputusan keuangan; Memahami bagaimana setiap keputusan keuangan mempengaruhi bidang keuangan; dan beradaptasi dengan perubahan hidup merasa aman lebih secara finansial.

Hasil terbaik dari bekerja dengan perencana keuangan yang komprehensif, dari klien individu atau keluarga perspektif: untuk menciptakan kemungkinan terbesar bahwa semua tujuan keuangan (apa-apa memerlukan uang kedua dan berencana untuk mencapai) dicapai dengan target tanggal, dan memiliki sering diperbarui masuk akal rencana yang proaktif cukup untuk mengakomodasi semua utama peristiwa keuangan yang tak terduga yang dapat berdampak negatif pada rencana, dan keuangan untuk membuat cerdas pilihan sepanjang jalan (Apakah untuk 'membeli atau menyewa' Apakah 'refinance atau membayar-off' dll.). Sebelum bekerja dengan plan keuangan yang komprehensif

Pertimbangan-pertimbangan

Perencanaan keuangan pribadi luas didefinisikan sebagai 'proses penentuan individu tujuan keuangan, tujuan dalam hidup dan hidup prioritas, dan setelah mempertimbangkan sumber daya, profil risiko dan saat ini gaya hidup, untuk detail rencana, seimbang dan realistis untuk memenuhi tujuan-tujuan tersebut.' Tujuan-tujuan individu digunakan sebagai pedoman untuk memetakan suatu jalur tindakan di 'apa yang perlu dilakukan' untuk mencapai tujuan-tujuan tersebut. Bersama latihan pengumpulan data, tujuan dari setiap tujuan bertekad untuk memastikan bahwa tujuan bermakna dalam konteks situasi individu.

Melalui proses analisis hati-hati, tujuan-tujuan tersebut tunduk kepada realitas dengan mempertimbangkan individu saat ini dan masa depan sumber daya tersedia untuk mencapai mereka. Dalam proses, kendala dan hambatan untuk tujuan ini mencatat. Informasi yang akan digunakan kemudian untuk menentukan apakah ada cukup sumber daya yang tersedia untuk tujuan ini, dan apa yang perlu hal-hal lain dianggap dalam proses.

Ruang lingkup

Perencanaan keuangan harus mencakup semua bidang keuangan kebutuhan klien dan harus hasil dalam pencapaian setiap tujuan klien. Lingkup perencanaan biasanya meliputi: manajemen risiko dan asuransi perencanaan mengelola risiko arus kas melalui risiko manajemen dan teknik asuransi investasi dan perencanaan masalah, menciptakan dan mengelola akumulasi modal untuk menghasilkan modal masa depan dan arus kas untuk reinvestment dan menghabiskan perencanaan perencanaan pensiun untuk memastikan kemandirian finansial di pensiun. Pajak Perencanaan Perencanaan untuk pengurangan pajak kewajiban membebaskan-up arus kas untuk keperluan lain Estate Perencanaan Perencanaan untuk penciptaan, akumulasi, konservasi dan distribusi aset arus kas dan tanggung jawab manajemen mempertahankan dan meningkatkan arus kas pribadi melalui utang dan gaya hidup manajemen hubungan manajemen bergerak melampaui murni produk yang menjual untuk memahami dan layanan inti

Posted in: